Las obligaciones de prevención del blanqueo se aplican a los sujetos incluidos en la ley y varían según actividad, tamaño y riesgo. El primer paso es confirmar el encaje de la entidad y delimitar las medidas exigibles.
Analizamos la condición de sujeto obligado, evaluación de riesgos, diligencia debida, identificación del titular real, conservación documental, examen de operaciones, control interno, formación y comunicaciones que correspondan ante el Sepblac.
Consulte al iniciar o adquirir una actividad potencialmente sujeta, cambiar productos o clientes, operar en nuevos países, revisar procedimientos o detectar una operación o documentación que genere dudas. Las incidencias deben tratarse con reserva.
Facilite actividad, tipos de clientes, productos, canales y territorios, estructura de propiedad, procedimientos, expedientes de identificación, matriz de riesgos, alertas y registros de formación y controles, evitando canales inseguros para documentación sensible.
Confirmamos ámbito y obligaciones, evaluamos exposición por clientes, productos, canales y territorios, y revisamos controles y expedientes. Las mejoras se documentan con responsables, evidencias y reglas de escalado y seguimiento.
No. La Ley 10/2010 enumera actividades y profesionales sujetos. El encaje debe comprobarse según la actividad efectivamente realizada.
Es la persona o personas físicas que en último término poseen o controlan al cliente, conforme a los criterios legales aplicables.
La normativa distingue detección, examen especial y comunicación. La decisión exige aplicar el procedimiento previsto y valorar los indicios y circunstancias disponibles.
Fuentes consultadas el 3 de octubre de 2026. Información general; el análisis depende de la documentación y circunstancias del asunto.